币安发生了什么事？为何意义重大？
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美国证券交易委员会周一起诉了全球最大的加密货币交易所币安、其创始人赵长鹏及其美国关联公司Binance.US.。该民事诉讼指控，这些被告“公然无视联邦证券法”，不惜牺牲投资者利益以中饱私囊。

Dave Michaels

■美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission, 简称SEC)周一起诉了全球加密货币交易所币安(Binance)、其创始人赵长鹏及其美国关联公司Binance.US.。该民事诉讼指控，这些被告“公然无视联邦证券法”，不惜牺牲投资者利益以中饱私囊。诉状还称，币安将客户资金混在一起，使用户资产面临风险。

SEC的诉讼成为了热点消息，因为币安是全球最大的加密货币交易所。自去年11月币安曾经的竞争对手FTX倒闭以来，比特币等加密货币的世界一直受到严格审视。检方称，FTX欺骗了用户。

为何SEC起诉币安一事意义重大?

币安面临的主要风险是一家法院是否会裁定该公司是一家非持牌交易所。补救措施可能是颁布一项禁令，禁止币安在美国提供交易服务。监管机构称，美国是币安的主要市场之一。

禁令将使币安难以在美国开展任何业务，除非该公司在SEC注册并遵守证券规则——这是该公司乃至更广泛的加密货币界普遍抵制的。若币安无法在美国开展业务，恐怕会扰乱全球加密货币市场，尽管该诉讼可能将持续数年时间。

SEC还要求法院对币安处以巨额罚款，但具体金额不详。

币安怎么说？

币安指责SEC的起诉是为了制造新闻，并表示其计划在法庭上抗争。币安表示，该公司曾试图通过谈判达成和解，以避免诉讼。币安称其将继续运营。币安的大部分业务都在美国以外。

除了币安的业务之外，还有哪些方面会受到影响？

SEC的诉讼是旨在证明许多加密货币类资产都应属于证券类别的又一次努力，这也许是SEC迄今为止最重大的行动。强制要求加密货币开发者和交易所向SEC注册登记，将意味着加密货币行业要采用华尔街必须遵守的一系列成本高昂的监管规则，包括面向投资者的信息披露和禁止某些利益冲突行为等。

币安等加密货币公司抵制这种做法，称SEC的规则不适用于数字资产。但如果美国法院命令加密货币公司遵守这些规定，则它们可能必须遵从，或者把业务完全转移到美国以外。

这是针对币安和赵长鹏的第一次监管行动吗？

不是第一次。美国商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission, 简称CFTC)在今年3月成为首个起诉币安和赵长鹏的联邦监管机构。这起民事诉讼正在芝加哥联邦法院进行。

CFTC的诉讼与SEC这起诉讼类似，但主要针对加密货币衍生品的交易。根据美国法律，如交易所未在CFTC注册，则基本上不得提供衍生品。据CFTC称，币安也没有建立一个监测恐怖主义融资和洗钱的有效系统。

币安是否面临其他法律挑战？

知情人士称，美国司法部已经在调查是否应对币安提起刑事指控，理由是该公司未能落实一项反洗钱计划。检方是否计划起诉赵长鹏不得而知，但CFTC的诉状称他负责“所有重大战略决策”，包括与美国反洗钱规定相关的事宜。

这是否意味着赵长鹏也可能面临刑事指控？

有可能。之前倒闭的加密货币交易所FTX的前负责人山姆·班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)在同意从巴哈马被引渡到美国后，目前面临刑事指控，检方的依据是其公司存在的一宗大规模欺诈行为。

CFTC表示，赵长鹏目前居住在阿联酋。该国与美国没有双边引渡协定。

币安诉讼案对加密货币意味着什么？

周一的市场价格似乎反映了投资者对加密货币市场未来的一些悲观情绪。目前币安可能是该市场最重要的参与者。

根据CoinMarketCap的数据，币安推出的币安币(BNB)下跌近10%。比特币下跌超过6%，美国最大的加密货币交易所Coinbase(COIN)的股价下跌超过10%。

不过，监管诉讼可能需要数年时间才能了结，加密货币价格受到无数因素的影响，包括投资者的风险偏好、宏观经济和全球政治局势，所以现在预测加密货币未来的价格走势还为时尚早。■